Какие криптовалюты переживут 2022 год?

Второй квартал 2022 стал худшим периодом в истории криптовалют. Bitcoin отреагировал на кризис курсом ниже 20 тысяч долларов и потянул за собой весь рынок.

В июле — августе цены на криптовалюты немного выросли, но аналитики не советуют радоваться. По оценкам экспертов, «криптозима» закончится не раньше 2023 года. Кризис переживут валюты с сильной инфраструктурой или поддержкой сообщества.

Рассказываем о некоторых из них и делимся опытом OrbitSoft в криптопроектах.

Ethereum — блокчейн-платформа, где комиссия за транзакции выплачивается в ETH, или эфире. С помощью платформы Ethereum разработчики могут поддерживать работу децентрализованных приложений и выпускать токены Ethereum.

Главное отличие платформы от Bitcoin — возможность создавать смарт-контракты. Принцип их работы похож на традиционные контракты, но есть важное отличие: чтобы сделка состоялась, умному контракту не нужен посредник вроде нотариуса, который все проверит и подпишет.

Смарт-контракт — это программа, встроенная в блокчейн, условия прописаны в ней в виде алгоритма. В роли валидатора выступает сама сеть: условия контракта проверяет каждый узел блокчейна. Если они выполнены, транзакция проходит автоматически. Такой контракт сложно подделать или изменить.

В отличие от Bitcoin главная ценность Ethereum — не токен ETH, а возможности, которые предоставляет платформа. Смарт-контракты и собственный язык Ethereum позволяют создавать новые токены, мобильные приложения, игры, криптокошельки, решения в области децентрализованных финансов (DeFi), NFT-платформы. По мнению создателей Ethereum, инфраструктура, которая растет на базе платформы, — это интернет следующего поколения.

В 2022 году курс ETH растет на новостях о переходе на новый алгоритм работы сети. Сейчас платформа использует алгоритм proof-of-work: майнеры подключают оборудование, решают с его помощью математические задачи и добавляют новые блоки в блокчейн, за что получают вознаграждение. У алгоритма много минусов: для работы нужно дорогое оборудование, которое потребляет много энергии, скорость транзакций со временем не растет, зато растет их стоимость.

В новом алгоритме proof-of-stake система сама выбирает создателя нового блока на основании его доли в общем количестве монет. Чем больше доля, тем выше вероятность создать блок и получить вознаграждение. Например, если майнеру принадлежит 1% всего эфира, он сможет провести 1% всех транзакций.

С proof-of-stake сеть будет работать быстрее, а энергии тратить в разы меньше, так как мощность компьютера не имеет значения. Новый алгоритм усложняет задачу для злоумышленников: чтобы атаковать, нужно иметь значительную часть криптовалюты на балансе. Даже если все получится, пострадает и сам хакер: атака повлияет на всю экосистему.

Переход на PoS увеличит спрос на эфир. Добывать новые монеты смогут только те, кто уже ими владеет, — добыча сократится, и это повлияет на стоимость.

После внедрения PoS большая часть пользователей не сможет добыть монету ETH. Это вызывает критику со стороны сообщества и в будущем может негативно повлиять на курс валюты.

Принцип PoS поощряет накопление, так как пользователи получают премии за количество активов на счету. Получается, что расходовать монеты будет невыгодно, их объем в обороте снизится и капитализация тоже станет меньше.

Еще один риск связан с новым разделением цепи блокчейн, которое может произойти после перехода на PoS. Злоумышленники пользуются такими уязвимостями, чтобы создавать пустые блоки в цепи. В этом случае пользователю придется потратить в два раза больше средств на операцию.

На ICO несколько лет назад Cardano собрала 62 миллиона долларов. У платформы схожие задачи с Ethereum: например, создание смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

Разработчики Cardano не копировали существующие проекты, а создали платформу с нуля. Сразу применили алгоритм proof-of-stake и двухуровневую архитектуру блокчейна: один уровень отвечает за передачу монет ADA и скорость сети, а другой — за смарт-контракты и создание dApps. Одноуровневые блокчейны, например Ethereum, обрабатывают все вместе — это перегружает сеть и замедляет транзакции.

Разработчики Cardano хотят глобально решить проблемы блокчейна и построить доступную экосистему без ограничений со стороны государства. Cardano сотрудничает с научным сообществом, чтобы рецензировать разработки любого нового продукта, услуги или обновления. У платформы есть общедоступная библиотека, где можно прочитать академические статьи с анализом новых технологий, оставить комментарий, вопрос или предложение по теме. Такой подход поддерживает коллективные инновации и помогает сохранять доверие пользователей.

Криптовалюта Cardano — токены ADA. Они позволяют голосовать и делать ставки в экосистеме платформы. В 2022 году монета растет на новостях об обновлении Vasil. Оно поможет увеличить производительность цепочки Cardano: уменьшить размер транзакций, повысить пропускную способность и снизить затраты на выполнение скриптов.

Сейчас Cardano проигрывает конкуренцию с Ethereum и другими платформами по капитализации, количеству dApps и смарт-контрактов. Разработка Cardano идет медленнее, чем у конкурентов, объем инвестиций ниже в несколько раз, а экосистема пока не участвовала в реальных проектах.

Научный подход и развитие сообщества хороши для долгосрочных целей. В краткосрочной перспективе такая стратегия может привести к проигрышу на молодом крипторынке, где все быстро меняется.

Цифровая валюта с открытым исходным кодом на основе алгоритма proof-of-work.

В отличие от Ethereum миссия Dogecoin не связана с инновациями: основатели хотели создать простую и удобную платформу. Работать с Dogecoin удобно из-за быстрых транзакций и низких комиссий — около 0,01 доллара.

У Dogecoin нет лимита на поставку монет. Такая модель поощряет майнинг и помогает сохранять стабильное предложение более 120 миллиардов токенов. Инвесторы используют валюту, а не пассивно держат ее в кошельках.

Главные активы платформы Dogecoin — виральность и лояльное сообщество. Благодаря поддержке 3,4 миллиона инвесторов в Twitter валюта уже 10 лет на рынке и пережила его предыдущее падение. Проект привлек адептов, включая Илона Маска, который несколько раз поддерживал валюту твитами и даже предлагал оплачивать ею подписку на Twitter Blue.

Если вы не Илон Маск, разумнее инвестировать в полезные проекты, которые развивают экономику. Валюту, которая держится на рынке за счет хайпа, может сменить другая, более виральная. Роль Dogecoin как валюты-посредника также может снизить инвестиционный потенциал монеты в жестких условиях рынка.

Новый токен, который еще не торгуется, но вырос более чем на 50% во время первой предпродажи.

Бизнес-модель Gnox похожа на продвинутую инвесткопилку. С каждой покупки и продажи криптовалюты платформа удерживает 10%, из которых формирует фонд. Его средства инвестируют в DeFi-проекты. Каждый месяц компания распределяет средства на следующие цели:

• 1% от комиссии за транзакции платформа конвертирует в монеты и каждый час распределяет между держателями — что-то вроде кешбэка, только получают его не только те, кто совершает операции, а все пользователи;
• выплачивает держателям монет пассивный инвестиционный доход;
• выкупает свои же токены на открытом рынке и сразу их сжигает — монета становится дефицитной и дорожает, а ее держатели богатеют.

Разбираться в механике не нужно — только покупать и хранить токены в криптокошельке.

Дата официального релиза Gnox — 18 августа 2022. У инвесторов есть возможность зайти в монету на самых ранних стадиях и получить прибыль.

Сейчас на цену монеты влияют новости и выгодные условия предпродажи. Никто не может точно предсказать, что произойдет после запуска. Это называется обратной психологией: цена растет в ожидании чего-то хорошего, но корректируется, когда событие происходит.

Под капотом у других валют может быть более современная инфраструктура, но крипторынок все еще зависит от стоимости Bitcoin. Это самая первая и самая дорогая монета, количество которой в мире ограничено, а большая часть уже добыта.

Биткоин открыл рынок и получил условный статус цифрового золота. Крупные корпорации используют его для сохранения капитала. Чтобы занять его место, разработчикам других криптовалют придется совершить настоящий прорыв.

Всегда следует помнить, что криптовалюты — финансовый инструмент с высокой степенью риска. На стоимость активов влияют самые разные факторы: скорость разработки, ожидания инвесторов и даже счастливый случай. Инвесторам-любителям стоит относиться к криптовалютам с осторожностью.

Профессиональные трейдеры зарабатывают на курсовой разнице, даже когда цены на валюты падают. Помогает им в этом автоматизация. Например, мы разработали робота для трейдинговой компании, который торгует криптовалютой с выгодой и умеет предсказывать курс.

Компаниям, которые работают с криптовалютой, нужны удобные платежные инструменты. Так, для канадского поставщика контента для взрослых мы разработали кастомизированный криптокошелек на базе плагина MyEtherWallet. Оплата в криптовалюте позволяет сохранять анонимность пользователей. Благодаря обновленному интерфейсу оплатить подписку могут даже те, кто никогда не имел дело с блокчейном.